Клиент заплатил 30 % вперёд и за день до встречи передумал. Можно ли оставить предоплату себе? Если клиент — человек, а не компания, почти никогда: по закону он вправе отказаться от услуги в любой момент и оплатить только ваши фактические расходы, а доказывать их придётся вам. Пункт «предоплата не возвращается» в договоре с ним ничтожен, и суд его просто не применит. С компанией можно договориться о плате за отказ — но надёжно это работает, только если вы ИП, а не самозанятый без статуса предпринимателя. Ниже — когда договор с клиентом нужен, а когда хватает оферты, счёта или чека; какие пункты обязательны; как написать предоплату и отмену, чтобы они работали; что запрещено писать в договоре с потребителем; чем отличается договор с компанией; когда подпись кодом из письма равна подписи на бумаге и какую строку про НДС ставить на вашем режиме.
Статья — для исполнителя: вы ИП или самозанятый и оказываете услуги своим клиентам. Если вы, наоборот, заказчик и нанимаете самозанятого, вам нужен разбор договора с самозанятым.
Нужен ли договор вообще
Записали клиента на стрижку, он пришёл и заплатил — договор оказания услуг заключён и исполнен без всякой бумаги. Вопрос в том, чем вы докажете условия, если начнётся спор.
Закон разрешает заключать устно сделки, которые исполняются в момент совершения (п. 2 ст. 159 ГК РФ): услуга оказана и оплачена здесь же. Если же оплата или услуга растянуты во времени, закон требует простой письменной формы (ст. 161 ГК РФ), а предпринимательская деятельность ИП подчиняется правилам для организаций (п. 3 ст. 23 ГК РФ). Поэтому услуга человеку за 25 000 ₽ с оплатой позже формально требует письменной формы. Нарушение формы не делает сделку недействительной, но в споре нельзя ссылаться на свидетелей — только на письменные доказательства: переписку, чек, перевод, счёт (п. 1 ст. 162 ГК РФ).
| Ситуация | Чего хватит |
|---|---|
| Услуга человеку на месте, оплата сразу (маникюр, стрижка, мойка) | Прайса на видном месте и кассового чека; договор не нужен |
| Запись заранее с предоплатой, услуга человеку | Правил записи и отмены — в оферте на сайте или в сообщении при записи; договор — по желанию |
| Работа на заказ или выезд с суммой от десятков тысяч рублей, человек | Письменный договор или подробная оферта: объём, сроки, цена, предоплата, приёмка |
| Разовая услуга компании | Счёт-оферта с условиями сделки: оплата счёта — согласие с ними |
| Постоянное обслуживание компании (бухгалтерия, уборка, IT) | Договор: объём, ежемесячный акт, срок оплаты, порядок расторжения |
| Прокат вещей, работа с имуществом клиента | Договор и акт передачи: без них не доказать состояние вещи |
Договор не заменяет кассовый чек. ИП, который принимает деньги от людей, по общему правилу пробивает чек по закону № 54-ФЗ, самозанятый формирует чек в приложении «Мой налог» — независимо от того, подписан договор или нет.
Оферта на сайте, счёт и переписка — тоже договор
Предложение, которое содержит существенные условия и выражает намерение заключить договор с тем, кто его примет, — оферта (ст. 435 ГК РФ). Если клиент выполнил указанные в ней действия — оплатил, записался, внёс предоплату, — это акцепт, и договор заключён на условиях оферты (п. 3 ст. 438 ГК РФ). Так работают:
- публичная оферта на сайте — правила записи, отмены, возврата и оплаты одним документом; ссылка на неё — в форме записи и в сообщении-подтверждении;
- счёт-оферта для компании — в счёте перечислены услуга, срок, порядок оплаты и фраза «оплата счёта означает согласие с условиями»; подробно — в статье как ИП выставить счёт на оплату;
- переписка — договор можно заключить обменом письмами и сообщениями, если из них понятно, кто отправитель (п. 2 ст. 434 ГК РФ).
Оферта удобна, когда клиентов много и условия одинаковые; отдельный договор — когда у каждого клиента свои объём, график и гарантия. Всё, что запрещено писать в договоре с потребителем, запрещено и в оферте.
Что обязательно в договоре оказания услуг
Договор считается заключённым, когда стороны согласовали все существенные условия (п. 1 ст. 432 ГК РФ). Для договора возмездного оказания услуг такое условие одно — предмет: какие действия исполнитель совершает по заданию заказчика (ст. 779 ГК РФ). Без понятного предмета договора нет, всё остальное суд восполнит законом. Но «восполнит законом» обычно значит «не так, как вы рассчитывали», поэтому остальные пункты стоит написать самому.
| Пункт | Что написать | Зачем |
|---|---|---|
| Стороны | ФИО и ИНН ИП или самозанятого; у клиента-человека — ФИО и телефон, у компании — название, ИНН, КПП, кто подписывает и на каком основании | Понятно, кто кому обязан; у компании — что подписант вправе подписывать |
| Предмет | Конкретные услуги: «стрижка и окрашивание по прайсу», «ведение бухгалтерии ИП на УСН, до 30 операций в месяц» | Без предмета договора нет; размытый предмет — спор о том, что входило в цену |
| Цена | Сумма или прайс в приложении, порядок изменения цены | Без цены суд применит «обычную» (п. 3 ст. 424 ГК РФ) |
| Сроки | Дата и время, интервал прибытия, срок выполнения | Для клиента-человека от срока считается неустойка |
| Оплата | Предоплата и её размер, когда остаток, наличными или переводом | Предоплата должна быть согласована, иначе оплата — после услуги (ст. 781 ГК РФ) |
| Отмена и перенос | За сколько часов предупреждать, что с предоплатой | Главный источник споров с людьми |
| Приёмка | Как клиент принимает результат, акт, срок на замечания | У компании без акта нет расхода, у вас — доказательства |
| Ответственность | Пени для компании, ссылка на закон для человека | Числа для потребителя не пишут — см. ниже |
| Подписание | На бумаге в двух экземплярах или электронно | Чтобы электронная подпись имела силу, это условие должно быть в договоре |
| Реквизиты | Банк, расчётный счёт, адреса и почта для документов | Куда платить и куда слать претензию |
По умолчанию исполнитель оказывает услуги лично (ст. 780 ГК РФ); привлекаете помощников — так и напишите.
Предоплата и отказ клиента
Заказчик вправе отказаться от договора оказания услуг в любой момент при условии оплаты исполнителю фактически понесённых расходов (п. 1 ст. 782 ГК РФ). Для клиента-человека то же правило повторяет закон о защите прав потребителей (ст. 32). Верховный суд в обзоре практики по защите прав потребителей от 23 октября 2024 года сформулировал прямо: если плата внесена заранее, исполнитель возвращает её за вычетом фактических расходов, а доказывать расходы и их размер должен исполнитель.
Фактические расходы — то, что вы потратили именно на этого клиента до его отказа и можете подтвердить: материал под заказ, оплаченная площадка, выезд, оказанная часть услуги. Пустое окно в записи и упущенная выгода расходами не считаются.
Пример. Фотограф берёт за съёмку 20 000 ₽ и 30 % предоплаты — 6 000 ₽. Клиентка отменяет съёмку за два дня. Фотограф успел оплатить студию — 2 500 ₽, чек есть. Вернуть нужно 3 500 ₽. Если студия не оплачена — все 6 000 ₽, даже если в договоре написано «предоплата не возвращается».
Как писать отмену в договоре с человеком:
- просить, а не наказывать: «Исполнитель просит сообщать об отмене не позднее чем за 24 часа»;
- при поздней отмене или неявке — «удерживаются только фактически понесённые и подтверждённые расходы, остаток предоплаты возвращается»;
- указать срок и способ возврата: «в течение 10 календарных дней тем же способом, которым она была внесена».
С компанией правила мягче. Если все стороны договора — предприниматели, договор может связать право на отказ с выплатой определённой суммы — платой за отказ (п. 3 ст. 310 ГК РФ). Можно написать: «при отмене позднее чем за 24 часа предоплата удерживается как плата за отказ». Но плата за отказ не должна быть наказанием: явно несоразмерное удержание, например всей цены, суд может признать злоупотреблением правом. Самозанятый без статуса ИП предпринимателем не считается, поэтому плату за отказ ему лучше не закладывать — только возмещение фактических расходов.
Если услугу сорвал клиент. Мастер приехал, а дверь никто не открыл: если исполнить договор невозможно по вине заказчика, услуги оплачиваются полностью (п. 2 ст. 781 ГК РФ). Если не виноват никто — заказчик возмещает фактические расходы (п. 3 ст. 781). Чтобы потом не спорить, опишите в договоре, что считается неявкой: сколько ждёт мастер, как пытается связаться.
Если отказываетесь вы
Исполнитель тоже может отказаться от договора, но только при условии полного возмещения убытков заказчику (п. 2 ст. 782 ГК РФ). Заболели, сломалось оборудование, не успеваете — верните предоплату полностью и предложите другое время.
В договоре с человеком нельзя дать себе право отказаться или поменять условия в одностороннем порядке, кроме случаев, прямо разрешённых законом (пп. 1 и 8 п. 2 ст. 16 закона о защите прав потребителей). Пункт «исполнитель вправе изменить цену или перенести запись в одностороннем порядке» — ничтожен. А вот отказ по причине безопасности написать можно и нужно: если услуга может навредить здоровью клиента (противопоказания, аллергия), мастер вправе её не оказывать, а предоплата возвращается полностью.
Клиент — человек: что нельзя писать в договоре
Если клиент заказывает услугу для себя, а не для бизнеса, договор подчиняется закону «О защите прав потребителей». С 2022 года в нём есть прямой список недопустимых условий (п. 2 ст. 16): такие условия ничтожны, а убытки, которые они причинили, возмещаются полностью. Для сферы услуг важны:
| Запрещено | Как выглядит в договоре |
|---|---|
| Штрафы за отказ от услуги | «Невозвратная предоплата», «штраф 50 % при отмене» |
| Ограничение подсудности | «Споры рассматриваются в суде по месту нахождения исполнителя» |
| Обязательная претензия до суда | «До обращения в суд обязателен претензионный порядок» |
| Уменьшение законной неустойки | «Неустойка за просрочку — 0,1 % в день» |
| Ограничение ответственности | «Исполнитель не отвечает за результат», «ответственность не выше 1 000 ₽» |
| Навязывание дополнительных услуг | «Стрижка только вместе с укладкой», платная доработка без согласия |
| Перенос бремени доказывания | «Клиент обязан доказать, что недостаток возник по вине мастера» |
Неустойка. За нарушение сроков оказания услуги исполнитель платит потребителю 3 % цены услуги за каждый день просрочки (п. 5 ст. 28 закона о защите прав потребителей); общая сумма не выше цены услуги. Ремонт мебели за 15 000 ₽ просрочен на неделю — неустойка 450 ₽ в день, 3 150 ₽ за неделю. Договор может установить больший процент, но не меньший. Поэтому в договоре с человеком безопаснее не писать число вовсе: «за нарушение сроков исполнитель уплачивает неустойку в размере, установленном законом о защите прав потребителей».
Недостатки. Клиент, обнаруживший недостатки, сам выбирает требование: бесплатно устранить, уменьшить цену, переделать или возместить расходы на исправление (п. 1 ст. 29 закона). Договор не может оставить ему только один вариант.
Споры. Достаточно фразы: «Споры решаются переговорами, а если договориться не удалось — в суде в порядке, установленном законодательством о защите прав потребителей». Претензию клиент может прислать, если захочет, но обязать его нельзя.
Персональные данные клиента: что минимально нужно
ФИО, телефон и адрес клиента — персональные данные. Отдельное согласие на их обработку для исполнения договора не нужно: обработка, необходимая для исполнения договора с самим человеком, разрешена законом без согласия (п. 5 ч. 1 ст. 6 закона № 152-ФЗ). Согласие понадобится для всего остального: рассылок с акциями, публикации фото работ, передачи данных третьим лицам.
Минимум, который стоит сделать:
- Собирать только нужное. Для записи — имя и телефон, для выезда — ещё адрес. Паспорт — только если без него не обойтись, например в прокате. Отказать в услуге из-за того, что клиент не дал лишних данных, нельзя (п. 4 ст. 16 закона о защите прав потребителей).
- Написать в договоре или оферте, для чего данные обрабатываются, и что рассылки и фото — только с отдельного согласия.
- Подать уведомление в Роскомнадзор. С 1 сентября 2022 года из списка исключений (ч. 2 ст. 22 закона № 152-ФЗ) убрано и исключение для данных, полученных по договору с клиентом. Ведёте клиентскую базу в таблице, CRM или мессенджере — вы оператор и уведомляете до начала обработки; освобождены только те, кто обрабатывает данные без компьютера. Сроки и штрафы — в статье о документах ИП в первый год.
- Данные ребёнка — только с согласия родителя, оформленного отдельно.
Клиент — компания: реквизиты, акт, приёмка, ЭДО
С компанией закон о защите прав потребителей не действует: стороны свободнее, зато бухгалтерия заказчика строже. Чего она ждёт от договора:
- Реквизиты полностью. Название, ИНН, КПП, ОГРН, юридический адрес, банк. Подписант — директор на основании устава или представитель по доверенности; если подписывает не директор, попросите копию доверенности.
- Акт за каждый период или этап. Для компании акт — первичный документ: без него она не учтёт расход. Что в акте обязательно и как быть, если его не подписывают, — в статье акт выполненных работ.
- Порядок приёмки. «Заказчик подписывает акт или направляет мотивированный отказ в течение 3 рабочих дней с его получения; если в этот срок отказа нет, услуги считаются принятыми».
- Срок оплаты от даты акта. «В течение 5 рабочих дней с подписания акта» — понятный срок, от которого считаются пени.
- Пени — в обе стороны, например 0,1 % в день, но не более 10 % суммы: умеренные симметричные пени заказчик не вычёркивает при согласовании.
- Претензионный порядок. Между предпринимателями он обязателен по закону: спор в арбитражный суд передаётся через 30 календарных дней после претензии, если договор не установил другой срок (ч. 5 ст. 4 АПК РФ). Укажите почту для претензий и документов — тогда переписка по ней будет надлежащей.
- Подсудность. Можно выбрать суд по месту нахождения исполнителя. Самозанятый без статуса ИП — не предприниматель: споры с ним рассматривает суд общей юрисдикции, а «место нахождения» заменяется местом жительства.
- ЭДО. Если заказчик работает через оператора электронного документооборота, допишите: «Документы по договору, подписанные квалифицированной электронной подписью через оператора ЭДО, равнозначны документам на бумаге». Для ИП без ЭДО — подпись по ссылке, о ней ниже.
Самозанятому в договоре с компанией стоит подтвердить, что он не был работником этого заказчика в течение двух лет и будет передавать чек из «Моего налога» с ИНН заказчика. Компании это нужно, чтобы не платить налоги и взносы как с зарплаты; почему — подробно в разборе договора с самозанятым.
Подпись по ссылке: когда электронный договор равен бумажному
Письменная форма договора соблюдена, если его заключили с помощью электронных средств, которые позволяют сохранить содержание без изменений, а подпись — любым способом, позволяющим достоверно определить, кто выразил волю (п. 1 ст. 160 ГК РФ). Код из письма, подтверждённый на странице договора, — именно такой способ: простая электронная подпись.
Чтобы документ с простой электронной подписью был равнозначен бумажному с собственноручной подписью, это должно быть предусмотрено законом или соглашением сторон (ч. 2 ст. 6 закона № 63-ФЗ об электронной подписи). Соглашение обязательно содержит две вещи (ч. 2 ст. 9 закона № 63-ФЗ):
- правила, по которым определяется подписант — например, по ФИО и адресу электронной почты, на который пришёл одноразовый код;
- обязанность хранить ключ в тайне — не передавать коды и доступ к почте третьим лицам.
На практике соглашение — это один пункт в самом договоре или в оферте: «Стороны вправе подписывать договор, акты и иные документы простой электронной подписью по ссылке; ключом служит одноразовый код, направленный на e-mail подписанта; подписант определяется по ФИО и e-mail; стороны признают такие документы равнозначными бумажным и обязаны хранить коды в тайне».
Чтобы подпись выдержала спор, подписывать нужно неизменяемый снимок текста, хранить журнал (куда ушёл код, когда его ввели) и отправлять копию подписанного документа обеим сторонам; правка после подписи — только новым подписанием.
Для договора оказания услуг закон не требует ни нотариуса, ни квалифицированной подписи, так что простой подписи достаточно.
Строка про НДС и чек: по режимам
Если выделить НДС в договоре, не будучи его плательщиком, налог придётся заплатить в бюджет (п. 5 ст. 173 НК РФ). Поэтому строку про НДС выбирают по своему режиму:
| Ваш режим | Что писать в договоре | Чек |
|---|---|---|
| ИП на УСН, доход с начала года до 20 млн ₽ | «Без НДС (освобождение по п. 1 ст. 145 НК РФ)» | Кассовый чек при расчётах с людьми |
| ИП на УСН, доход превысил 20 млн ₽ | «В том числе НДС 5 %» (или 7 %, или 22 % — по выбранной ставке) | Кассовый чек с НДС |
| ИП на ОСНО | «В том числе НДС 22 %» | Кассовый чек с НДС |
| ИП на патенте | «Без НДС» | Кассовый чек, если вид деятельности не освобождён от кассы |
| ИП на НПД | «Без НДС: исполнитель не признаётся плательщиком НДС (ч. 9 ст. 2 закона № 422-ФЗ)» | Чек из «Моего налога» |
| Самозанятый без ИП | «Без НДС: исполнитель применяет НПД» | Чек из «Моего налога» |
Порог освобождения для упрощёнки — 20 млн ₽ дохода за год; закон № 228-ФЗ сохранил его на 2026–2028 годы. Подробно — в разборе УСН и НДС в 2026 году. Для договора с компанией на упрощёнке полезна оговорка: «если исполнитель утратит право на освобождение, цена включает НДС по применимой ставке, НДС выделяется в акте». Тогда договор не придётся переподписывать.
Самозанятый формирует чек в момент расчёта, если клиент платит наличными или переводом на карту, и не позднее 9-го числа следующего месяца — при иных безналичных расчётах (ст. 14 закона № 422-ФЗ). Нарушение — штраф 20 % суммы расчёта, повторное в течение шести месяцев — 100 %. С компанией чек оформляется с её ИНН: без этого заказчику сложно подтвердить расход.
Семь частых ошибок
- «Предоплата не возвращается» в договоре с человеком. Ничтожно. Пишите «удерживаются фактические и подтверждённые расходы» и храните чеки этих расходов.
- Скачанный образец «для компаний» — для клиента-человека. Претензионный порядок, пени 0,1 % и суд по месту исполнителя в договоре с потребителем недопустимы.
- Размытый предмет. «Консультационные услуги» без объёма и результата — спор о том, что входило в цену, и проблемы с расходом у заказчика-компании.
- НДС «на всякий случай». Упрощенец, написавший «в т. ч. НДС 20 %», должен заплатить этот НДС в бюджет. Ставка из старого шаблона — ещё одна ошибка: общая ставка с 2026 года — 22 %.
- Электронная подпись без соглашения. Клиент «подписал» договор, ответив «ок» в мессенджере, — это переписка, а не подпись. Пункт о простой электронной подписи должен быть в договоре или оферте.
- Нет акта с компанией. Деньги получены, акт не подписан — у заказчика не подтверждён расход, у вас нет доказательства, что услуга принята.
- Номера постановлений из старых образцов. Подзаконные акты, например правила бытового обслуживания, периодически заменяются; ссылка на утративший силу документ выглядит небрежно. Надёжнее ссылаться на кодекс и закон.
Вопросы, которые задают чаще всего
Может ли самозанятый заключить договор с физлицом? Да. Самозанятый оказывает услуги и людям, и компаниям. Договор с человеком подчиняется закону о защите прав потребителей так же, как у ИП; НДС в нём нет, вместо кассового чека — чек «Моего налога».
Нужно ли подписывать акт с клиентом-человеком? Закон этого не требует, приёмку при оказании услуги часто фиксируют чеком, квитанцией или подписью в листе заказа. Но для работы на заказ и выездов акт с замечаниями при приёмке — лучшее доказательство того, что результат принят без претензий.
Можно ли взять задаток вместо предоплаты, чтобы не возвращать его? Название суммы не отменяет права потребителя отказаться от услуги с оплатой только фактических расходов: условие, которое наказывает за отказ, ничтожно.
Можно ли подписать договор с компанией по ссылке, без ЭДО? Да, если пункт о простой электронной подписи есть в договоре. Многие компании всё же просят квалифицированную подпись через оператора ЭДО — это договорённость сторон, а не требование закона для договора услуг.
Как собрать договор
В MarketExpert договор с клиентом собирается из данных вашего бизнеса: выбираете тип — по записи, выезд по заявке, работа на заказ, обслуживание компании, прокат или поставка, — и кто клиент: человек или компания. Для человека текст держится правил закона о защите прав потребителей (отмена — с удержанием только фактических расходов, без претензионного порядка и чисел неустойки), для компании добавляются акт с порядком приёмки, пени и претензия. Строка про НДС ставится по вашему режиму, у самозанятого в договоре с компанией — пункт про чек «Моего налога» с ИНН заказчика. Договор можно скачать в Word и PDF или отправить клиенту ссылкой: он подписывает его кодом из письма, вы получаете подписанный экземпляр.
После услуги понадобятся счёт и акт — они делаются в том же разделе.
Методология и данные
Нормы Гражданского кодекса, закона «О защите прав потребителей», законов о персональных данных, об электронной подписи и о налоге на профессиональный доход сверены по действующим текстам в справочно-правовой системе КонсультантПлюс в октябре 2026 года; позиция о возврате предоплаты и бремени доказывания расходов — по обзору практики Верховного суда от 23 октября 2024 года. Порог освобождения от НДС на упрощёнке — по закону № 228-ФЗ от 4 июля 2026 года, ставки — по Налоговому кодексу. Суммы в примерах условные. Статья опубликована 18 октября 2026 года; следующая сверка — с налоговыми нормами 2027 года.